外匯局對存在貨物出口卻沒有相應(yīng)貨款收入現(xiàn)象的企業(yè)進(jìn)行了重點(diǎn)監(jiān)測、專項(xiàng)核查以及分類管理。

　　日趨火熱的中國人海外購房行為，正在“促使”這一新興投資行為與傳統(tǒng)資金進(jìn)出境渠道的結(jié)合。在中國人海外購房投資的資金進(jìn)出渠道中，虛假外貿(mào)和地下錢莊都已經(jīng)隱現(xiàn)其中。

　　有知情人士透露，部分在外貿(mào)中“有出無回”的外貿(mào)企業(yè)，已經(jīng)接到了監(jiān)管層的現(xiàn)場核查通知。而作為外匯監(jiān)管部門的國家外匯管理局(下稱“外匯局”)則回復(fù)《中國經(jīng)營報(bào)》記者表示，去年以來，外匯局對存在貨物出口卻沒有相應(yīng)貨款收入現(xiàn)象的企業(yè)進(jìn)行了重點(diǎn)監(jiān)測、專項(xiàng)核查以及分類管理。

　　但是，外匯局在回復(fù)中也表示，不存在為“對指定企業(yè)的外匯流通情況進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查”進(jìn)行專門對外發(fā)文的情況。

　　錢莊又現(xiàn)

　　春節(jié)還在江南賞梅的劉先生，此時(shí)此刻正在舊金山與友人敘舊，為了唯一的孩子能夠在美國上學(xué)和定居，劉先生已經(jīng)舉家移民到美國。

　　劉先生在國內(nèi)多地都有房產(chǎn)，同時(shí)，他又開設(shè)有大型外貿(mào)公司和工廠，再加上自身的受教育情況，四年前，他提出申請，很快獲得了美國綠卡。在這種情況下，為了安頓好家人的起居，他開始四處看房。“有一對老夫妻在賣他們的房產(chǎn)，一共有三個(gè)買家來看房，大家都想買這套房。”

　　劉先生最后出牌??“我提出全款現(xiàn)金支付，不用貸款，這對老夫妻立即決定把房子賣給了我。”房子的最終成交價(jià)格是200萬美元。但是，在現(xiàn)行外匯管理制度下，200萬美元如何從中國匯出，成為了一個(gè)頭痛的問題。

　　中國外匯局規(guī)定，5個(gè)以上不同個(gè)人，同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu);個(gè)人7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔;同一個(gè)人將其外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬等情況下，監(jiān)管層將界定其為個(gè)人分拆結(jié)售匯行為，這種行為被監(jiān)管規(guī)定禁止。

　　這種螞蟻搬家的轉(zhuǎn)移外匯，對劉先生的200萬美元房款顯然是杯水車薪。“如果用這種螞蟻搬家的行為，只能買到很便宜的房子。”中介給了劉先生一個(gè)選擇是地下錢莊，“其實(shí)做外貿(mào)已經(jīng)很久了，對地下錢莊有一定的了解，現(xiàn)在監(jiān)管特別嚴(yán)，但是地下錢莊目前還是首選。”劉先生說。

　　記者向一位同在美國的房地產(chǎn)中介咨詢?nèi)绾谓鉀Q此類問題，他直言不諱地給出答案??地下錢莊。根據(jù)所需業(yè)務(wù)的情況，地下錢莊有不同的“收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)”。劉先生向記者透露，“有地下錢莊報(bào)價(jià)是3%的手續(xù)費(fèi)。”而前述北美中介人士透露，手續(xù)費(fèi)為人民幣和當(dāng)?shù)赝鈪R的匯率差額。

　　地下錢莊一般的通行操作方式是，在中國境內(nèi)以人民幣匯入，地下錢莊在海外的賬戶以美元或其他貨幣匯出。一位跟蹤地下錢莊的研究人士透露，這些地下錢莊的注冊公司通常是在香港和澳門，在2008年前，地下錢莊最為繁盛，該研究機(jī)構(gòu)曾經(jīng)在廣東跟蹤調(diào)查過30多家地下錢莊。地下錢莊最突出的特點(diǎn)就是到賬快，海外賬戶到賬不超過一小時(shí)。

　　劉先生向記者表示，“前幾年，地下錢莊管制沒有這么嚴(yán)格的時(shí)候，確實(shí)有很多中國人來美國買房子，現(xiàn)在管制嚴(yán)了，就少一些。”

　　虛假外貿(mào)

　　做外貿(mào)出身的劉先生向記者透露，“在東南沿海的外貿(mào)公司，很多都可以將一部分外匯截留在海外。”也就是說，在外貿(mào)中，對方用美元支付的貨款，可以暫時(shí)放在海外賬戶，不用轉(zhuǎn)回國內(nèi)。

　　“這種也很難說算不算地下錢莊，可能只截留一部分，不會把錢全部留在海外。”劉先生說。他提醒記者，“目前一些商品的出口退稅已經(jīng)達(dá)到了17%，不能全額退稅也有10%到12%的退稅，如果在國外截留貨款太多，還是有很大影響的。”

　　外匯局在給《中國經(jīng)營報(bào)》記者的回復(fù)中表示，《貨物貿(mào)易外匯管理指引實(shí)施細(xì)則》規(guī)定：境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“誰出口誰收匯、誰進(jìn)口誰付匯”原則辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，出口后應(yīng)當(dāng)按合同約定及時(shí)、足額收回貨款或按規(guī)定存放境外。因此，企業(yè)的貿(mào)易外匯收支應(yīng)當(dāng)具有真實(shí)、合法的貿(mào)易背景，與貨物進(jìn)出口一致，這是貨物貿(mào)易外匯管理制度的基本要求。

　　知情人士透露，“近期，有一些企業(yè)就接到了通知，就資金有去無回的問題，監(jiān)管部門要進(jìn)行現(xiàn)場核查。”

　　對此，外匯局表示：“在日常監(jiān)管中，通過對企業(yè)貿(mào)易外匯收支進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)測與總量核查，對存在異常或可疑情況的企業(yè)進(jìn)行現(xiàn)場核查并實(shí)施分類管理，其中包括企業(yè)出口后未按合同要求及時(shí)足額收回貨款的情況。”

　　同時(shí)，去年以來，外匯局對存在貨物出口卻沒有相應(yīng)貨款收入現(xiàn)象的企業(yè)進(jìn)行了重點(diǎn)監(jiān)測、專項(xiàng)核查以及分類管理。但是，這位負(fù)責(zé)人也表示，不存在為“對指定企業(yè)的外匯流通情況進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查”專門對外發(fā)文的情況。

　　風(fēng)險(xiǎn)最小化

　　美國德匯律師事務(wù)所合伙人洪世宏向記者表示：“現(xiàn)在通過地下錢莊向海外轉(zhuǎn)移資金的風(fēng)險(xiǎn)非常大。”他提醒兩點(diǎn)，“如果是小型地下錢莊，那么資金本身安全的風(fēng)險(xiǎn)就會特別大。如果是所謂大型地下錢莊公司，其業(yè)務(wù)量越大，被監(jiān)管部門處罰或者監(jiān)控的可能性就越大。這是事后的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。”

　　外匯局向《中國經(jīng)營報(bào)》記者表示：“近兩年來，外匯局在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)，有的企業(yè)存在貨物出口卻沒有相應(yīng)貨款收入現(xiàn)象，不符合等價(jià)交換的市場規(guī)律。其原因既有企業(yè)特定經(jīng)營模式(如保稅區(qū)倉儲轉(zhuǎn)口、代理出口、現(xiàn)金收匯等)以及企業(yè)出口與收匯時(shí)間差較長等業(yè)務(wù)因素，也不排除少數(shù)企業(yè)資金違規(guī)滯留境外、地下錢莊收付款、違規(guī)代理等異常違規(guī)的行為。”

　　即便通過地下錢莊把錢運(yùn)往國外，“你要看到一點(diǎn)，現(xiàn)在的交易都是電子化的，不是現(xiàn)鈔交易。你和地下錢莊的往來都記錄在案，錢莊出了問題，你也會被牽扯。”洪世宏提醒。

　　而利用貿(mào)易公司海外截留資金，他認(rèn)為同樣存在風(fēng)險(xiǎn)，目前外匯局對此的監(jiān)管非常嚴(yán)格。但是中國富豪海外購房的步伐并沒有停滯。美國地產(chǎn)中介Aaron Kirman向記者透露了幾宗中國富豪購買豪宅的交易過程。

　　“有一個(gè)價(jià)值億萬美元的房產(chǎn)，買家3天之內(nèi)就交付了現(xiàn)金全款。”Aaron Kirman說，另外一處2000萬美元的豪宅，“付全款也只用了5天。中國買家都是比較快做決定的，尤其是1000萬美元的住宅，一般是一個(gè)月就會決定。”Aaron Kirman評價(jià)。

　　這樣大規(guī)模的資金合法合規(guī)的輸出方式，又是怎樣呢?

　　洪世宏表示：“有的中國買家通過基金或者設(shè)立公司的方式，可以將資金合規(guī)地輸送到海外。但是對于普通的個(gè)人購房者而言，為了買一個(gè)房子還要成立一個(gè)公司，顯然是太周折了。”