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中級(jí)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)中央銀行與貨幣政策7


  3.直接信用控制

  直接信用控制是指中央銀行以行政命令或其他方式,從質(zhì)和量兩個(gè)方面,直接對金融機(jī)構(gòu)尤其是商業(yè)銀行的信用活動(dòng)進(jìn)行控制。其手段:利率最高限、信用配額、流動(dòng)比率和直接干預(yù)等。其中規(guī)定存貸款最高利率限制,是最常使用的直接信用管制工具。

  4.間接信用指導(dǎo)

  間接信用指導(dǎo)即中央銀行通過道義勸告、窗口指導(dǎo)等辦法間接影響商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造。其中:

  窗口指導(dǎo)是指中央銀行根據(jù)產(chǎn)業(yè)行情,物價(jià)趨勢和金融市場動(dòng)向等經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中出現(xiàn)的新情況和新問題,對商業(yè)銀行提出信貸增減建議。

  窗口指導(dǎo)沒有法律約束力,但影響力往往較大。

  【例題18:2005、2006、2007年、2008年單選題】中央銀行對不動(dòng)產(chǎn)以外的各種耐用消費(fèi)品的銷售融資予以控制,這種貨幣政策工具是( )

  A.生產(chǎn)者信用控制    B.商業(yè)信用控制

  C.證券市場信用控制   D.消費(fèi)者信用控制

  【例題19:2006年單選題】直接信用控制是指中央銀行以行政命令或其他方式,從質(zhì)和量兩個(gè)方面直接對金融機(jī)構(gòu)尤其是商業(yè)銀行的信用活動(dòng)進(jìn)行控制,其手段包括( )。

  A.利率最高限  B.窗口指導(dǎo)   C.信用配額

  D.流動(dòng)比率   E.直接干預(yù)

  【例題20:2008年多選題】下列貨幣政策工具中,屬于中央銀行一般性政策工具的有()

  A法定存款準(zhǔn)備金率政策

  B消費(fèi)者信用控制政策

  C優(yōu)惠利率政策

  D再貼現(xiàn)政策

  E公開市場業(yè)務(wù)

  四、貨幣政策的中介目標(biāo)

  貨幣政策的中介目標(biāo)又稱為貨幣政策的中間指標(biāo)、中間變量等,它是介于貨幣政策工具變量和貨幣政策目標(biāo)變量之間的變量指標(biāo),貨幣政策目標(biāo)一經(jīng)確定,中央銀行可以按照可控性、可測性和相關(guān)性的三大原則選擇相應(yīng)的中介目標(biāo)。

  貨幣政策目標(biāo)的變量指標(biāo)包括:

  1、利率:通常指短期的市場利率,具體操作有的使用銀行間同業(yè)拆借利率,有的使用短期國庫券利率。

  2、 貨幣供應(yīng)量:整個(gè)社會(huì)的貨幣存量,是可以用作購買商品和支付勞務(wù)費(fèi)的貨幣總額。

  從1996年開始,中國人民銀行正式將貨幣供應(yīng)量定為貨幣政策的中介目標(biāo)

  3、 超額準(zhǔn)備金或基礎(chǔ)貨幣:

  (1)補(bǔ):超額準(zhǔn)備金是指商業(yè)銀行及存款性金融機(jī)構(gòu)在中央銀行存款帳戶上的實(shí)際準(zhǔn)備金超過法定準(zhǔn)備金的部分。

  (2)基礎(chǔ)貨幣:滿足可測性與可控性要求,數(shù)字一目了然,不少國家把它視為較為理想的中介目標(biāo)。

 

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