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經(jīng)濟(jì)師《初級(jí)金融》輔導(dǎo):金融企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理(1)


  第一節(jié) 金融風(fēng)險(xiǎn)的定義和分類

  一、金融風(fēng)險(xiǎn)的定義和特征

  (一)金融風(fēng)險(xiǎn)的定義

  金融風(fēng)險(xiǎn)(掌握)是在資金的融通和貨幣的經(jīng)營(yíng)過(guò)程中,由于各種事先無(wú)法預(yù)料的不確定因素帶來(lái)的影響,使得資金經(jīng)營(yíng)者的實(shí)際收益與預(yù)期收益發(fā)生一定的偏差,從而蒙受損失或面臨經(jīng)營(yíng)困難的可能性。

  (二)金融風(fēng)險(xiǎn)的特征(掌握)

  金融風(fēng)險(xiǎn)特征是風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)及其發(fā)生規(guī)律的外在表現(xiàn)。

  1、可能性

  2、不確定性

  3、可測(cè)性

  4、可控性

  5、相關(guān)性

  二、金融風(fēng)險(xiǎn)的分類(掌握)

  金融風(fēng)險(xiǎn)的分類,實(shí)質(zhì)是對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別

  1、信用風(fēng)險(xiǎn)

  2、國(guó)家和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

  3、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

  (1)匯率風(fēng)險(xiǎn)

  (2)價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

  4、利率風(fēng)險(xiǎn)

  (1)重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)(2)利率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

  (3)基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn) (4)期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)

  5、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

  6、操作風(fēng)險(xiǎn)

  最大的操作風(fēng)險(xiǎn)在于金融企業(yè)內(nèi)部控制及公司治理機(jī)制失效。

  7、法律風(fēng)險(xiǎn)

  8、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

  根據(jù)引發(fā)金融險(xiǎn)因素的特征,金融風(fēng)險(xiǎn)又可分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

  系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn):由于宏觀方面的因素引起的,對(duì)整個(gè)金融系統(tǒng)和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)造成破壞和損失的可能性。一般不用通過(guò)組合性投資規(guī)避該風(fēng)險(xiǎn)

  非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn):指金融機(jī)構(gòu)或其他融資主體由于決策失誤、經(jīng)營(yíng)管理不善、違規(guī)經(jīng)營(yíng)或債務(wù)務(wù)人違約等微觀因素引起的、個(gè)別或部分金融企業(yè)或其他融資主體在融資活動(dòng)中遭受損失或不獲利的可能性。可以通過(guò)投資組合規(guī)避該類風(fēng)險(xiǎn)。

更新時(shí)間2022-03-13 11:00:56【至頂部↑】
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