一、保險基礎知識

（一）風險與風險管理

1．風險概述

風險的含義；風險的構成要素；風險的種類；風險的特征。

2．風險管理

風險管理的含義與演變；風險管理的程序；風險管理的目標；風險管理的方法。

（二）保險概述

1．保險的要素與特征

保險的定義；保險的要素；保險的特征；保險與相似制度的比較。

2．保險的分類

按照實施方式分類；按照保險標的分類；按照承保方式分類。

3． 保險的功能

保險保障功能；資金融通功能；社會管理功能。

4．保險的產生與發展

保險的歷史沿革；中國保險業的現狀與發展前景。

（三）保險合同

1．保險合同的特征與種類

保險合同的定義；保險合同的特征；保險合同的種類。

2．保險合同的要素

保險合同的主體；保險合同的客體；保險合同的內容。

3．保險合同的訂立與效力

保險合同的訂立；保險合同的形式與構成；保險合同的效力。

4．保險合同的履行

投保人義務的履行；保險人義務的履行。

5．保險合同的變更、中止及終止

保險合同的變更；保險合同的中止；保險合同的終止。

6．保險合同的解釋與爭議處理

保險合同條款的解釋；保險合同爭議的處理方式。

（四）保險基本原則

1． 最大誠信原則

最大誠信原則的含義；規定最大誠信原則的原因；最大誠信原則的內容；違反最大誠信原則的表現形式及其法律后果。

2．保險利益原則

保險利益及其確立條件；保險利益原則及其對保險經營的意義；保險利益原則在保險實務中的應用。

3．損失補償原則

損失補償原則及其意義；影響保險補償的因素；損失補償原則的派生原則；損失補償原則的例外情況。

4．近因原則

近因及近因原則；近因原則的應用。

（五）保險公司業務經營環節

1．保險銷售

保險銷售的含義；保險銷售的主要環節；保險銷售渠道。

2．保險承保

保險承保的含義；保險承保的主要環節與程序；財產保險的核保；人壽保險的核保。

3．保險理賠

保險理賠的含義；保險理賠的基本原則；保險理賠的流程。

4．保險客戶服務

保險客戶服務的定義；保險客戶服務的主要內容；財產保險客戶服務的特別內容；人壽保險客戶服務的特別內容。

（六）財產保險

1．財產保險概述

財產保險的定義；財產保險的特征；財產保險的種類。

2．企業財產保險

企業財產保險的保險標的范圍；企業財產保險的責任范圍；企業財產保險的保險金額與保險價值；企業財產保險的保險費率與保險期限；企業財產保險的賠償處理。

3．家庭財產保險

家庭財產保險的含義；家庭財產保險的保險標的范圍；家庭財產保險的責任范圍；家庭財產保險的保險金額與保險價值；家庭財產保險的保險期限與保險費率；家庭財產保險的賠償處理。

4．機動車輛保險

機動車輛保險的保險標的；機動車輛損失險；機動車交通事故責任強制保險；機動車輛保險的附加險；機動車輛保險的無賠款優待。

5．國內貨物運輸保險

貨物運輸保險及其特征；國內貨物運輸保險的責任范圍；國內貨物運輸保險的保險金額；國內貨物運輸保險的保險期限與保險費率；國內貨物運輸保險的賠償處理。

6．責任保險

責任保險及其特征；責任保險的主要種類。

7．信用（保證）保險

信用（保證）保險及其特征；信用保險的主要種類；保證保險的種類。

8．農業保險

農業保險及其特點；農業保險的種類。

（七）人身保險

1．人身保險概述

人身保險的定義；人身保險的特征；人身保險的種類。

2．人壽保險

人壽保險的種類；人壽保險合同的常用條款；人壽保險的定價。

3．人身意外傷害保險

人身意外傷害保險的含義；人身意外傷害保險的特征；人身意外傷害保險的可保風險分析；人身意外傷害保險的主要內容；人身意外傷害保險的主要種類。

4． 健康保險

健康保險及其特征；健康保險的種類。

（八）保險代理人

1．保險代理人概述

保險代理人的概念; 保險代理人的法律特征；保險代理人的權利和義務；保險代理人與保險經紀人的區別。

2．保險代理機構

專業保險代理機構；保險兼業代理機構。

3．保險代理從業人員

保險代理業務人員；保險營銷員。

（九）保險代理從業人員職業道德

1．職業道德概述

職業道德的含義；職業道德的特征。

2．保險代理從業人員職業道德

守法遵規；誠實信用；專業勝任；客戶至上；勤勉盡責；公平競爭；保守秘密。

二、相關法規

（一）《中華人民共和國保險法》

1．保險法概述

保險法的立法目的；保險法的適用范圍；保險法的立法原則。

2．保險合同

保險合同的一般規定；財產保險合同；人身保險合同。

3．保險公司

    保險公司的組織形式與組織機構；設立保險公司的條件與審批程序；保險公司的變更、解散、撤消與破產；壽險公司依法撤消與破產的特殊處理。

4．保險經營規則

    保險公司的業務范圍；保險公司的各種準備金及其提取；保險公司的最低償付能力；保險公司的資金運用。

5．保險業的監督管理

    保險條款與保險費率的審批；對保險公司的業務狀況、財務狀況及資金運用狀況的檢查；對保險公司的整頓與接管。

6．保險代理人

    保險代理人的資格與營業資格的取得；保險代理人的責任；保險代理人的執業規則。

7．相關各方的法律責任

    投保人、被保險人和受益人違反保險法的行為及其各自的法律責任；保險代理人違反保險法的行為及其法律責任；保險人及其工作人員違反保險法的行為及其法律責任。

（二）《保險代理機構管理規定》

1．保險代理機構管理

保險代理機構的界定；保險代理機構的設立；保險代理機構的變更；保險代理機構的解散與破產。

2． 保險代理機構的資格管理

保險代理從業基本資格和執業證書管理；高級管理人員任職資格管理；

3．保險代理關系管理

保險公司的管理規則；保險公司及其工作人員的行為守則。

4．保險代理機構的經營規則

保險代理機構的經營范圍；保險代理機構的經營規則；保險代理機構業務人員的行為守則。

5．保險代理機構的監督

非現場檢查；現場檢查。

6．法律責任

保險代理機構的高級管理人員或者業務人員的法律責任；保險代理機構的法律責任；保險公司的法律責任。

（三）《保險營銷員管理規定》

1、總則

保險營銷員的定義；保險營銷活動的定義。

2、資格管理

取得資格證書的條件；換發資格證書的條件；變更、更換和補發資格證書的條件。

3、展業登記管理

展業證管理程序要求

4、展業行為管理

行為規范；禁止性行為規定。

5、崗前培訓與后續教育

崗前培訓和后續教育定義；培訓教育范圍和時限要求。

6、保險公司的管理責任

保險公司授權管理責任；保險公司培訓教育管理責任；保險公司檔案管理責任。

7、法律責任

資格考試作弊的處罰；不得獲得資格證書的處罰；保險營銷員違規行為處罰。

（四）《中華人民共和國民法通則》

1．基本原則

    民法通則的調整對象與適用范圍；民法通則規定的有關民事活動原則。

2． 公民（自然人） 與法人

公民；法人。

3．民事法律行為和代理

民事法律行為；代理。

4．民事權利

財產所有權；與財產所有權有關的財產權；債權。

5．民事責任與訴訟時效

有關民事責任的各項規定；承擔民事責任的方式；民法通則規定的訴訟時效。

（四）《中華人民共和國反不正當競爭法》

1．反不正當競爭法概述

反不正當競爭法的立法目的；不正當競爭的界定。

2．不正當競爭行為及其監督檢查

不正當競爭行為的表現形式；對不正當競爭行為的監督檢查；不正當競爭者需要承擔的各種法律責任。

（五）《中華人民共和國消費者權益保護法》

1． 消費者的權利與經營者的義務

消費者的權利；經營者的義務。

2．消費者合法權益的保護

國家對消費者合法權益的保護；消費者組織；消費者權益爭議的解決。