起,10萬元以上的轉賬將重點監控!批發零售、房地產銷售、建筑、汽車銷售行業屬于重點行業!老板和會計一定要知道!
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突發!中國人民銀行宣布!
起,轉賬要小心了!
近日,中國人民銀行發布《關于<中國人民銀行關于在河北省、浙江省、深圳市試點開展大額現金管理的通知(公開征求意見稿)>公開征求意見的通知》。
7大重點內容如下:
一、大額的標準是什么?
1、對公賬戶:管理金額起點均為50萬元。
2、對私賬戶:管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。
二、如何監控?
1、客戶提取、存入起點金額之上的現金,應在辦理業務時進行登記。
2、試點行確定本地區客戶登記的信息要素,要求銀行業金融機構采集、保存、統計上報登記信息。
三、嚴查拆分、現金隱匿過賬等規避行為!
有人說10萬才會被重點監控,我拆分成小金額不就行了嗎?你想多了!
針對拆分、現金隱匿過賬等規避監管、“偽大額現金交易”情形會制定防范措施,既監測單筆超過起點金額的交易,也監測多筆累計超過起點金額的交易。
四、風險高行業、交易金額特別巨大、交易頻率異常等被格外關照!
對于客戶來自風險較高行業、交易金額特別巨大、交易頻率或金額與客戶身份及日常交易特征不符等情形,嚴格對信息真實性、規范性的審核,發現或有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢等犯罪活動的,應提交可疑交易報告,并進行風險標注,后續跟蹤,記錄備查。
五、試點地區是哪里?主要有哪些內容?
1、在河北省全面規范商業銀行大額現金業務,探索邢臺市房地產行業、秦皇島市醫療行業企業記錄并報告大額現金交易。
2、在浙江省、深圳市推廣全面規范商業銀行大額現金業務試點內容,并在浙江省探索批發零售、房地產銷售、建筑、汽車銷售行業企業大額取現及用現額度管理。
3、在深圳市探索強化對私賬戶大額用現管理、加強大額現金出入境及香港地區人民幣現金業務情況監測,選擇適宜地市探索推動個人收入報告措施。
六、什么時候實施?
現在只是試點征求意見稿,下月通過后將啟動,試點時間為2年。
值得一提的是,兩年后,試點效果如果不錯,很可能會全國推行。
七、會對個人和企業現金交易造成影響嗎?
不影響正常、合理的用現需要,但是要接受嚴格的審核、管理、登記。銀行客戶存取起點金額之上的現金,在辦理業務時需要登記,企業需要提供規范的現金日記賬。
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銀行新政釋放4大重要信號
9種情況,企業容易被盯上
重大信號1:銀行負責反偷逃稅款監控
信息技術和互聯網發展神速的今天,非現金支付方式已經非常完善,但是現金的用量需求卻有增無減!都用來干嘛了呢?
很多被腐敗、偷逃稅、洗錢等違法活動,鉆了監管薄弱的空子。“私戶避稅”、“現金發工資避個稅”,更是屢見不鮮。
如今,有了銀行的強勢加入,可以說補齊了反偷逃稅的最后一塊拼圖。
重大信號2:銀稅互動,信息共享
要求銀行報送大額現金業務信息,推送至相關部門共享。對大額現金業務信息分行業、用途、金額進行分析。
當前,四部門已經實現很成熟的信息共享,通過聯網核查,銀行可以直接在系統中核查:企業相關人員手機號碼信息、企業納稅狀態、企業登記注冊等信息等等。
如今,企業信息聯網核查系統的運行,加上大額現金管理的試點實施,超過規定的大額現金業務信息就會直接從銀行推送到相關部門!
稅務部門本身就擁有強大的金三系統,對稅負異常、發票開具異常、財務數據異常等情形進行實時監控,如今加上銀行私戶、公戶的大額業務交易的信息,幾乎可以超級精準的鎖定偷逃稅!
重大信號3:四大行業被點名,秘密不再是秘密
批發零售、房地產、建筑、汽車銷售四大行業被點名,如果你是這些行業里的人,應該很清楚這幾個行業的“小秘密”,操作套路多,為什么要單獨指出?就是因為秘密已經不再是秘密了,都知道你容易有問題。
重大信號4:企業和會計注意了!今天起,這些事別再干了!
除了,大額現金存取會被重點監控,企業還需要注意的是:公對公、公對私大額轉賬也會被重點監控!
簡單來說,9種情況企業容易被盯上!
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最后幾個提醒
參考一:《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規定,下列款項可以轉入個人銀行結算賬戶:
11、其他合法款項。
2、郵寄地址:北京市西城區成方街32號中國人民銀行貨幣金銀局(郵政編碼:100800)。
意見反饋截止日期為2019年12月5日。
征求意見稿指出,試點為期2年,分地區分階段實施。
經試點行調研分析,各地對公賬戶管理金額起點均為50萬元,對私賬戶管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。
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