7大重點內容如下： 

一、大額的標準是什么？

1、對公賬戶：管理金額起點均為50萬元。

2、對私賬戶：管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。

二、如何監控？

1、客戶提取、存入起點金額之上的現金，應在辦理業務時進行登記。

2、試點行確定本地區客戶登記的信息要素，要求銀行業金融機構采集、保存、統計上報登記信息。

三、嚴查拆分、現金隱匿過賬等規避行為！

有人說10萬才會被重點監控，我拆分成小金額不就行了嗎？你想多了！

針對拆分、現金隱匿過賬等規避監管、“偽大額現金交易”情形會制定防范措施，既監測單筆超過起點金額的交易，也監測多筆累計超過起點金額的交易。

四、風險高行業、交易金額特別巨大、交易頻率異常等被格外關照！

對于客戶來自風險較高行業、交易金額特別巨大、交易頻率或金額與客戶身份及日常交易特征不符等情形，嚴格對信息真實性、規范性的審核，發現或有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢等犯罪活動的，應提交可疑交易報告，并進行風險標注，后續跟蹤，記錄備查。

五、試點地區是哪里？主要有哪些內容？

1、在河北省全面規范商業銀行大額現金業務，探索邢臺市房地產行業、秦皇島市醫療行業企業記錄并報告大額現金交易。

2、在浙江省、深圳市推廣全面規范商業銀行大額現金業務試點內容，并在浙江省探索批發零售、房地產銷售、建筑、汽車銷售行業企業大額取現及用現額度管理。

3、在深圳市探索強化對私賬戶大額用現管理、加強大額現金出入境及香港地區人民幣現金業務情況監測，選擇適宜地市探索推動個人收入報告措施。

六、什么時候實施？

現在只是試點征求意見稿，下月通過后將啟動，試點時間為2年。

值得一提的是，兩年后，試點效果如果不錯，很可能會全國推行。

七、會對個人和企業現金交易造成影響嗎？

不影響正常、合理的用現需要，但是要接受嚴格的審核、管理、登記。銀行客戶存取起點金額之上的現金，在辦理業務時需要登記，企業需要提供規范的現金日記賬。

重大信號1：銀行負責反偷逃稅款監控

信息技術和互聯網發展神速的今天，非現金支付方式已經非常完善，但是現金的用量需求卻有增無減！都用來干嘛了呢？

很多被腐敗、偷逃稅、洗錢等違法活動，鉆了監管薄弱的空子。“私戶避稅”、“現金發工資避個稅”，更是屢見不鮮。

如今，有了銀行的強勢加入，可以說補齊了反偷逃稅的最后一塊拼圖。

重大信號2：銀稅互動，信息共享

要求銀行報送大額現金業務信息，推送至相關部門共享。對大額現金業務信息分行業、用途、金額進行分析。

當前，四部門已經實現很成熟的信息共享，通過聯網核查，銀行可以直接在系統中核查：企業相關人員手機號碼信息、企業納稅狀態、企業登記注冊等信息等等。

如今，企業信息聯網核查系統的運行，加上大額現金管理的試點實施，超過規定的大額現金業務信息就會直接從銀行推送到相關部門！

稅務部門本身就擁有強大的金三系統，對稅負異常、發票開具異常、財務數據異常等情形進行實時監控，如今加上銀行私戶、公戶的大額業務交易的信息，幾乎可以超級精準的鎖定偷逃稅！

重大信號3：四大行業被點名，秘密不再是秘密

批發零售、房地產、建筑、汽車銷售四大行業被點名，如果你是這些行業里的人，應該很清楚這幾個行業的“小秘密”，操作套路多，為什么要單獨指出？就是因為秘密已經不再是秘密了，都知道你容易有問題。

重大信號4：企業和會計注意了！今天起，這些事別再干了！

除了，大額現金存取會被重點監控，企業還需要注意的是：公對公、公對私大額轉賬也會被重點監控！

簡單來說，9種情況企業容易被盯上！