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央行研究局局長:“以改為主”是防范化解金融風險根本途徑

  中國人民銀行研究局局長徐忠昨日在出席由人民網(wǎng)主辦的首屆“人民財經(jīng)高峰論壇”時指出,以往在改革發(fā)展遇到重大困難時,總會出現(xiàn)“以保為主”和“以改為主”的爭論。他認為,“以保為主”會妨礙市場配置資源的效率,可能導致風險防不住、底線保不住。只有積極主動地推進改革,才是防范和化解風險的根本途徑。
 
  “雖然分業(yè)監(jiān)管體制在歷史上金融業(yè)態(tài)相對簡單的時期發(fā)揮了積極作用,但隨著各類金融控股公司和跨行業(yè)金融產(chǎn)品迅猛發(fā)展,我國金融體系正如已行駛多年的汽車,出了許多問題,僅僅依靠日常保養(yǎng)維護,已無法保證行駛安全了,必須大修后才能再上路。”徐忠指出。
 
  “以保為主”固化既有矛盾
 
  “以保為主”,什么是“保”,要保的是什么?徐忠認為,從根本上說,“保”是基于底線思維,是非常態(tài)下應(yīng)對危機的機制和措施,保的是底線,只有形勢發(fā)展到底線時才需要保。就金融風險而言,“保”就是要守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線。而過度追求“保”,必然妨礙市場配置資源的效率。
 
  “‘以保為主’將‘守住系統(tǒng)性金融風險的底線’曲解為‘零風險暴露’。”徐忠認為,“許多本該有序化解的個體性、局部性、短期性風險因素遲遲不能得到處置,可以通過風險暴露而疏導的壓力長期得不到釋放。市場機制在資源配置中的決定性作用無法發(fā)揮,固化并加劇了原有結(jié)構(gòu)性矛盾。”
 
  正因為“以保為主”主張“零風險暴露”,事實上采取了“花錢買穩(wěn)定”的策略。徐忠指出,其結(jié)果是微觀上隱性擔保、剛性兌付盛行,宏觀上中央銀行最后貸款人無限救助,造成了嚴重的激勵扭曲,催生道德風險:投資者長期缺乏自我保護意識;企業(yè)和金融機構(gòu)因風險不必自擔而過度承擔風險;監(jiān)管部門因成本外生的無限救助,存在放松監(jiān)管的逆向激勵。
 
  “歷史上,我國每次出現(xiàn)金融風險,在治理策略上都是重債務(wù)風險處置,輕制度和約束機制建設(shè),必然加劇了剛性兌付和道德風險問題,導致風險反復滋生。”徐忠表示。
 
  改革現(xiàn)行分業(yè)監(jiān)管體制
 
  在徐忠看來,“保”是消極防御,為保而保、以保為主勢必適得其反,可能導致風險防不住、底線保不住;“改”是積極作為,積極主動地推進改革是防范和化解風險的根本途徑。
 
  “當前我國面臨的風險、困難和問題,在相當程度上是因為漸進性改革無法一蹴而就,是改革不徹底、不到位的結(jié)果。只有全面深化改革才能有效破除風險和困難背后的體制根源,維護金融穩(wěn)定和金融安全。”徐忠指出。
 
  日前召開的中央經(jīng)濟工作會議指出,要把防控金融風險放到更加重要的位置,下決心處置一批風險點,著力防控資產(chǎn)泡沫,提高和改進監(jiān)管能力,確保不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險。
 
  徐忠認為,當前維護金融穩(wěn)定和防范化解金融風險的治本之策,是深入推進實體經(jīng)濟供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革,同時要加快金融領(lǐng)域尤其是金融監(jiān)管體制機制改革,并守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險底線。
 
  金融是實體經(jīng)濟的鏡像。在實體經(jīng)濟領(lǐng)域,徐忠建議要深入推進“三去一降一補”的供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革。去產(chǎn)能要堅持市場化、法治化原則,堅定地淘汰落后產(chǎn)能。去庫存的關(guān)鍵是建立促進房地產(chǎn)市場健康發(fā)展的長效機制,因城因地施策,重點解決三四線城市房地產(chǎn)庫存過多的問題。
 
  談及去杠桿,徐忠認為要在控制總杠桿的前提下,把降低企業(yè)杠桿率作為重中之重,當務(wù)之急就是要加快推進國有企業(yè)改革、中央地方財稅體制改革、理順價格機制等來有力改變激勵機制。降成本要加大簡政放權(quán)力度,降低各類交易成本,特別是將“營改增”的減稅效應(yīng)落到實處。補短板既要補硬的短板,也要補軟的短板,既要補發(fā)展短板,更要補制度短板。
 
  至于金融改革,徐忠強調(diào)要以強化金融監(jiān)管為突破口。從我國的實際狀況出發(fā),金融改革的突破口主要在改革現(xiàn)行分業(yè)監(jiān)管體制,以適應(yīng)日趨明顯的綜合經(jīng)營格局。
 
  “中央銀行要加強宏觀審慎管理職能,防范系統(tǒng)性金融風險。重點在兩個方面:一是要糾正現(xiàn)行體制下監(jiān)管機構(gòu)地盤意識和行業(yè)保護傾向,統(tǒng)籌監(jiān)管重要金融基礎(chǔ)設(shè)施,建立覆蓋全市場的交易報告庫制度,增強市場透明度,實行穿透式監(jiān)管,實現(xiàn)風險監(jiān)管全覆蓋。二是要賦予中央銀行對系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)和金融控股公司的監(jiān)管權(quán),以防范系統(tǒng)性金融風險。”徐忠強調(diào),“只有做到這兩點,才能為其他金融改革創(chuàng)造一個穩(wěn)定的金融環(huán)境。”(⊙記者 高翔 ⊙編輯 陳羽)
時間:2016-12-28  責任編輯:zgkspx2

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