證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識(shí)》沖刺輔導(dǎo)(8)
。ㄋ模┗鸸芾砣说母鼡Q條件
我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定:“有下列情形之一的,基金管理人職責(zé)終止:被依法取消基金管理資格;被基金份額持有人大會(huì)解任;依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn);基金合同約定的其他情形!
。ㄎ澹┪覈(guó)基金管理公司的主要業(yè)務(wù)范圍
目前我國(guó)基金管理公司的業(yè)務(wù)主要包括:證券投資基金的募集與管理、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和投資咨詢服務(wù);此外,基金管理公司還可以從事企業(yè)年金管理、全國(guó)社會(huì)保障基金投資管理業(yè)務(wù)等。
1.證券投資基金業(yè)務(wù)。證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù),主要包括基金募集與銷(xiāo)售、基金的投資管理和基金營(yíng)運(yùn)服務(wù)。按照《證券投資基金法》的規(guī)定,依法募集基金是基金管理公司的一項(xiàng)法定權(quán)利,其他任何機(jī)構(gòu)不得從事基金的募集活動(dòng);鸸芾砉緫(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定,對(duì)基金進(jìn)行投資管理及基金注冊(cè)登記、核算與估值、基金清算和信息披露等業(yè)務(wù)。
2.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。根據(jù)2008年1月1日開(kāi)始施行的《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》的規(guī)定,符合條件的基金管理公司既可以為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),也可以為特定的多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。但為特定多個(gè)客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)還需中國(guó)證監(jiān)會(huì)另行規(guī)定;鸸芾砉緸閱我豢蛻艮k理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的,客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于5 000萬(wàn)元人民幣。
基金管理公司申請(qǐng)開(kāi)展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需具備下列基本條件:(1)凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。(2)在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。(3)經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范,管理證券投資基金2年以上且最近l年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令整改,沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查。
3.投資咨詢服務(wù)。2006年2月,中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金部《關(guān)于基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定,基金管理公司不需報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批,可以直接向合格境外機(jī)構(gòu)投資者、境內(nèi)保險(xiǎn)公司及其他依法設(shè)立運(yùn)作的機(jī)構(gòu)等特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)。同時(shí)規(guī)定,基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)時(shí),不得有侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益、承諾投資收益、與投資咨詢客戶約定分享投資收莓或者分擔(dān)投資損失、通過(guò)廣告等公開(kāi)方式招攬投資咨詢客戶以及代理投資咨詢客戶從事證券投資的行為。
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